Prebacivanje novca može se vršiti do određene granice bez prijava, ali kada se prijeđe određena svota, potrebni su dokazi. Kao privatna osoba netko može sa svog tekućeg računa izvršiti onoliko transfera koliko se želi, piše T-online, ali vrijede dva uvjeta. Naime, stanje na računu (ili dopušteni minus) mora biti dovoljno i ne smije se prekoračiti zakonom propisana granica, inače će se prema poreznoj upravi možda morati dokazati porijeklo sredstava, piše Fenix-magazin.
Prema Zakonu o pranju novca, gotovinske uplate iznad 10.000 eura podliježu obvezi prijave. Ako transakcija djeluje sumnjivo ili je riječ o neuobičajeno visokom iznosu, banka može prijaviti uplatu poreznoj upravi. Važno je naglasiti i da se na darovanja velikih iznosa plaća porez na dar. Takve iznose osoba mora prijaviti poreznoj upravi samoinicijativno.
S obzirom na to da je u Njemačkoj mnoštvo hrvatskih radnika koji šalju novac u domovinu, recimo da se novac prema inozemstvu može slati u neograničenim iznosima, dokle god se ne prelaze raspoloživa sredstva ili dopušteni limit na računu. No, od 12.500 eura naviše, uplata mora biti prijavljena Njemačkoj saveznoj banci (Deutsche Bundesbank). To je tzv. AWV-obveza prijave (Außenwirtschaftsverordnung – Uredba o vanjskoj trgovini). Prijavu obavlja primatelj sredstava. Na izvodu računa stoji napomena o toj obvezi.
Neovisno o Zakonu o pranju novca, banke imaju vlastite limite za transfere – kako u internetskom bankarstvu, tako i na bankomatima. Ovisno o banci, limit možete povećati ili privremeno promijeniti. Za transfere iznad 10.000 eura često je potrebno kontaktirati banku. U nekim slučajevima bit će potrebno i dokazati podrijetlo novca.
